Eric Ruiz | Tu profe de Inversiones 💻📈

"Cooltura Bursátil" ® es un espacio dedicado a fomentar el conocimiento sobre Inversiones, el Mercado de Valores y los diferentes productos financieros ofrecidos por las Casas de Bolsa, Fondos de Inversión, Sociedades Financieras Populares (SOFIPOs), Empresas de Tecnología Financiera (Fintech’s), entre otros.

Infografías

¿Qué es la Bolsa de Valores?
¿Por qué comprar acciones?
¿Qué es la inflación?

Glosario Bursátil

A

Acción: Una acción representa una pequeña parte de la propiedad de una empresa y otorga a los inversionistas derechos sobre las utilidades y decisiones de la compañía. Invertir en acciones puede ofrecer la oportunidad de crecimiento y dividendos.
Administración de cartera: Es el proceso de administrar y supervisar un conjunto de inversiones, como acciones, bonos u otros activos financieros, con el objetivo de maximizar el rendimiento esperado para un nivel de riesgo determinado, considerando la diversificación, el horizonte temporal y los objetivos del inversor.
Análisis de Riesgos: El análisis de riesgos evalúa posibles amenazas y oportunidades en un proyecto o inversión, ayudando a tomar decisiones informadas para mitigar posibles pérdidas.

B

Banco Central: Es una entidad financiera gubernamental encargada de regular la política monetaria y controlar la oferta de dinero en un país.
Bolsa de Valores: Es un mercado donde se compran y venden acciones de empresas públicas, permitiendo a inversionistas obtener ganancias mediante la compra y venta de estos títulos.
Bonos: Instrumentos financieros de deuda donde el emisor, ya sea una empresa o un gobierno, recibe dinero prestado del inversor a cambio de pagos periódicos de interés y la devolución del capital al vencimiento.
Bono Corporativo: Es un tipo de deuda emitida por una empresa para financiar sus operaciones, y quien lo compra recibe pagos de intereses periódicos y el valor nominal al vencimiento.
Bono Gubernamental: Es un instrumento de deuda emitido por un gobierno para financiar sus gastos, pagando intereses periódicos y devolviendo el valor nominal al vencimiento.
Bursátil: Se refiere a todo lo relacionado con el mercado de valores, donde se compran y venden acciones, bonos y otros activos financieros.

C

Capital: Se refiere a los recursos financieros o activos que una empresa o individuo posee, utilizados para generar ingresos o inversiones, y que pueden incluir dinero, propiedades, acciones u otros activos valiosos.
Cartera de inversión: Conjunto de activos financieros, como acciones, bonos u otros instrumentos, que un inversor posee con el objetivo de obtener rendimientos y diversificar riesgos.
Ciclo económico: Se refiere a las fluctuaciones periódicas de la actividad económica de un país, que incluyen fases de expansión (crecimiento), recesión (contracción), auge y depresión, mostrando cambios en la producción, el empleo y otros indicadores económicos clave.
Cobertura Financiera: Se refiere a estrategias o instrumentos utilizados para protegerse contra riesgos financieros, como fluctuaciones en los tipos de cambio, tasas de interés o precios de los activos, minimizando posibles pérdidas.

D

Derivados Financieros: Instrumentos cuyo valor está basado en el precio de otro activo subyacente, como acciones, bonos, materias primas o tasas de interés.
Deuda: La deuda es dinero prestado que una entidad, ya sea una persona, empresa o gobierno, debe devolver a una institución financiera u otro prestamista, generalmente con intereses, en un período de tiempo acordado.
Diversificación: Es una estrategia que consiste en distribuir inversiones en diferentes clases de activos para reducir el riesgo de pérdida, ya que las variaciones en un activo pueden ser compensadas por el rendimiento de otros.
Dividendo: Un dividendo es una distribución de las ganancias de una empresa a sus accionistas, usualmente en efectivo, como recompensa por tener acciones y como parte de la rentabilidad de la inversión en la empresa.
Dividendo por acción: El dividendo por acción es la cantidad total de dividendos pagados por una empresa dividida por el número de acciones en circulación, lo que indica la cantidad de dinero que cada acción recibe en concepto de dividendo.

E

ETFs: Los ETFs (Exchange-Traded Funds) son fondos de inversión que cotizan en bolsa y están compuestos por una cesta de activos, como acciones, bonos u otros instrumentos financieros. Permiten a los inversores diversificar su cartera con la facilidad de negociación en el mercado bursátil.

F

Fideicomiso: Acuerdo legal en el que una persona (fiduciario) posee y administra bienes o activos en beneficio de otra persona o entidad (beneficiario), cumpliendo con los términos establecidos en el documento de fideicomiso. Se utiliza para diversos propósitos, como la planificación patrimonial, la gestión de activos o la financiación de proyectos.
Fondo de Inversión: Vehículo financiero en el que múltiples inversores aportan su dinero para ser gestionado en conjunto por profesionales, invirtiéndolo en una cartera diversificada de activos, como acciones, bonos u otros instrumentos financieros, con el objetivo de obtener rendimientos.
Fondo Indexado: Tipo de fondo de inversión diseñado para replicar o seguir un índice específico del mercado, como el S&P 500, invirtiendo en las mismas acciones o activos que componen ese índice, con el objetivo de obtener resultados similares a su desempeño general.
Fondos de Cobertura: Un fondo de cobertura, también conocido como hedge fund, es un fondo de inversión privado que busca obtener rendimientos para sus inversores empleando estrategias más flexibles y a menudo más arriesgadas que los fondos tradicionales, utilizando técnicas como el apalancamiento, la inversión en derivados y la venta en corto para generar ganancias. Estos fondos suelen estar dirigidos a inversores sofisticados debido a su nivel de riesgo y estructura.
Fusión y adquisición: Una fusión y adquisición empresarial es cuando dos compañías se combinan o una empresa adquiere otra, reuniendo recursos, activos y operaciones para crear una sola entidad o expandir su presencia en el mercado. Esto puede ocurrir por compra de acciones, activos o mediante acuerdos de fusión, buscando sinergias, crecimiento y economías de escala.

G

Ganancia Bruta: Es el total de ingresos generados por una empresa menos el costo directo de producir los bienes o servicios vendidos, sin considerar otros gastos como impuestos, costos administrativos o de ventas. Es un indicador clave de rentabilidad antes de deducir gastos adicionales.
Ganancia Neta: Es el ingreso total de una empresa menos todos los gastos, incluyendo costos operativos, impuestos, intereses y otros gastos, lo que resulta en el beneficio final después de deducir todas las deducciones y costos.
Ganancias Retenidas: Son las utilidades acumuladas de una empresa que no se han distribuido a los accionistas en forma de dividendos, sino que se han mantenido dentro de la empresa para reinvertirse en el negocio, financiar operaciones o proyectos futuros, o fortalecer la posición financiera de la compañía.

I

Índice Bursátil: Es un indicador que representa el rendimiento general de un conjunto de acciones que cotizan en un mercado financiero específico. Se utiliza para medir y comparar el desempeño del mercado en su conjunto, reflejando cambios en el valor agregado de las acciones que componen ese índice a lo largo del tiempo. Ejemplos conocidos incluyen el S&P 500, el S&P BMV IPC, el Dow Jones Industrial Average (DJIA) o el NASDAQ Composite.
INPC: El Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC) es una medida que evalúa los cambios en el costo promedio de un conjunto de bienes y servicios representativos de los patrones de consumo de los hogares en un país durante un período de tiempo específico. Se utiliza para medir la inflación y el impacto en el costo de vida de los consumidores.
Inflación: Es el aumento generalizado y sostenido en el tiempo del nivel de precios de bienes y servicios en una economía. Este fenómeno reduce el poder adquisitivo de la moneda, ya que con el mismo dinero se pueden adquirir menos bienes o servicios.
Inflación Subyacente: Es un indicador que excluye los precios volátiles de bienes como alimentos y energía, centrándose en la tendencia de inflación subyacente de una economía. Se utiliza para tener una visión más estable de la evolución de los precios y su impacto en la economía.
Instrumentos Financieros: Los instrumentos financieros son activos que pueden ser negociados y representan un derecho de propiedad para quien los posee. Pueden ser acciones, bonos, derivados, efectivo, entre otros, y se utilizan para obtener rendimientos, cubrir riesgos o cumplir con objetivos financieros específicos.
Interés compuesto: Es el cálculo de intereses sobre el capital inicial más los intereses acumulados previamente, lo que genera un crecimiento exponencial del capital con el tiempo. Es decir, ganancias generadas por el interés se añaden al monto original, y en los siguientes periodos se calcula interés sobre esa nueva suma. Es una fuerza poderosa en las inversiones a largo plazo.
Interés Simple: Es el cálculo de intereses sobre el capital inicial durante un período específico, sin considerar los intereses acumulados previamente. Se calcula únicamente sobre la cantidad inicial, por lo que no hay crecimiento exponencial de los intereses a lo largo del tiempo.
Inversión extranjera: La inversión extranjera es cuando individuos, empresas o gobiernos de un país invierten capital en activos o negocios ubicados en otro país, ya sea a través de la compra de acciones, la construcción de fábricas u otras formas de inversión, con el objetivo de obtener beneficios financieros o acceder a nuevos mercados.
Inversionista: Persona, empresa o entidad que destina su dinero o recursos financieros en diferentes activos, como acciones, bonos, bienes raíces u otros instrumentos, con el objetivo de obtener un retorno financiero o generar ganancias a través de sus inversiones.

M

Mercado Alcista: Es un período prolongado en el que los precios de los activos tienden a subir, impulsado por la confianza y el crecimiento económico, ofreciendo oportunidades de crecimiento para inversores y empresas.
Mercado Bajista: Es un período prolongado en el que los precios de los activos tienden a disminuir, generando incertidumbre y pesimismo, lo que puede afectar las inversiones y generar pérdidas para inversores y empresas.
Mercado de Capitales: Es un componente del sistema financiero que facilita la compra y venta de instrumentos financieros a largo plazo, como acciones, bonos y derivados. Es un lugar donde empresas y gobiernos pueden obtener financiamiento a largo plazo, y donde los inversionistas pueden comprar y vender estos activos. Este mercado contribuye al flujo de capital para inversiones a largo plazo.
Mercado de Futuros: Mercado financiero donde se negocian contratos de futuros, que son acuerdos estandarizados para comprar o vender un activo (como commodities, divisas, índices bursátiles) en una fecha futura a un precio acordado hoy. Estos contratos permiten a los inversores especular sobre el precio futuro de un activo o cubrirse contra riesgos de fluctuaciones de precios.
Mercado de Opciones: Es donde se negocian contratos que otorgan el derecho (pero no la obligación) de comprar o vender un activo a un precio específico en una fecha acordada, útiles para especular o cubrir riesgos financieros.

O

Oferta Pública Inicial: Una oferta pública inicial (OPI) es el proceso mediante el cual una empresa emite por primera vez sus acciones al público en el mercado de valores. Es una forma de recaudar fondos, permitiendo a los inversionistas comprar acciones de la compañía por primera vez. La OPI marca el debut de la empresa en el mercado bursátil.
Oferta y Demanda: La oferta y demanda es un principio económico que describe la relación entre la cantidad de un bien o servicio que los productores están dispuestos a ofrecer y la cantidad que los consumidores están dispuestos a comprar a diferentes precios. Cuando la oferta y la demanda están equilibradas, se alcanza un precio de mercado estable. Si la demanda supera la oferta, los precios tienden a subir, y si la oferta supera la demanda, los precios tienden a bajar.

P

Prima: En el ámbito de las finanzas, en el contexto de opciones o seguros, la prima es el costo inicial o precio pagado por la opción o el contrato de seguro. También puede referirse a un sobrecosto por encima del valor nominal o precio actual de un activo o bien.

R

Rentabilidad: La rentabilidad es la medida de la eficiencia de una inversión, indicando la ganancia o pérdida en relación con el capital invertido, expresada generalmente como un porcentaje.

S

S&P BMV IPC: El S&P/BMV IPC (Índice De Precios y Cotizaciones) busca medir el desempeño de las acciones de mayor tamaño y liquidez listadas en la Bolsa Mexicana de Valores.
SOFIPO: Una SOFIPO (Sociedad Financiera Popular) es una entidad financiera en México que brinda servicios como préstamos, financiamiento y captación de recursos del público, principalmente dirigida a pequeños ahorradores y prestatarios. Está regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y tiene como objetivo facilitar el acceso a servicios financieros a segmentos de la población que podrían tener dificultades para acceder a servicios bancarios tradicionales.

T

Tasa de Interés: La tasa de interés es el costo del dinero, expresado como un porcentaje, que se aplica a un préstamo o se ofrece en una inversión, reflejando el rendimiento o el costo financiero asociado al capital.

U

UDIs: Las Unidades de Inversión (UDIs) son una unidad de medida utilizada en México para ajustar el valor de ciertos instrumentos financieros, como préstamos y bonos, con el objetivo de protegerlos contra la inflación. Su valor se actualiza diariamente conforme al Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC).

V

Valuación: Se refiere al proceso de determinar el valor actual de un activo, empresa o inversión, utilizando métodos como análisis financiero, comparables de mercado y proyecciones futuras para evaluar su valía.
Volatilidad: Es el riesgo que corre un instrumento financiero y debe entenderse como la “fluctuación” que puede sufrir en un tiempo específico. La volatilidad mide la frecuencia e intensidad de los cambios del precio de un instrumento financiero.

Y

Yield: se refiere al rendimiento o ganancia generada por una inversión, expresada generalmente como un porcentaje del valor de mercado o el costo inicial. Este término puede aplicarse a diversos instrumentos financieros, como acciones, bonos o bienes raíces, y proporciona una medida del retorno obtenido sobre la inversión.

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